dla-docs

Rapporti

1. Obiettivo

Il modulo Rapporti fornisce rapporti finanziari dettagliati e ti aiuta a:

• Visualizzare il riepilogo finanziario del mese corrente
• Analizzare entrate e spese
• Monitorare i progressi del risparmio
• Prevedere le spese di fine mese
• Visualizzare rapporti per tipo (Entrate, Spese, Risparmio, Prestiti)

2. Quando usare

Usa questo modulo quando desideri:

• Visualizzare il riepilogo finanziario
• Analizzare le tendenze delle spese
• Verificare i progressi dell’obiettivo di risparmio
• Prevedere il rischio di superamento del budget
• Visualizzare rapporti dettagliati per tipo

3. Schermate associate

• Rapporto di riepilogo
• Rapporto delle entrate
• Rapporto delle spese
• Rapporto del risparmio
• Rapporto dei prestiti

4. Utilizzo principale

4.1 Visualizzare il rapporto di riepilogo

1. Vai alla scheda Rapporti nella navigazione inferiore
2. Visualizza la sezione Salute finanziaria:
   • Obiettivo di risparmio e risparmio reale (con barra di progresso e livello di raggiungimento)
   • Flusso di cassa netto con formula dettagliata
   • Budget rimanente (se il budget è stato creato)
   • Ritmo delle spese rispetto al mese precedente (se i dati sono disponibili)
   • Obblighi di prestito questo mese (se presenti)
   • Top 5 delle categorie di spese per percentuale
3. Visualizza la sezione Previsione di tendenza futura (se budget > 0):
   • Rimanente previsto alla fine del mese con formula dettagliata
   • Probabilità di raggiungimento dell’obiettivo di risparmio
   • Pagamento del prestito in arrivo (se presente)
4. Premi sulle carte per scorrere verso i rapporti dettagliati corrispondenti

4.2 Visualizzare il rapporto delle entrate

1. Dalla schermata Rapporti, premi l’elemento del menu 💵 Entrate nella sezione “Rapporti dettagliati”
2. Visualizza il totale delle entrate reali questo mese
3. Visualizza la sezione Entrate ricorrenti: Totale, ricevute, non ancora ricevute, dettagli per ogni elemento
4. Visualizza la sezione Entrate extra (se presenti): Totale, dettagli per ogni elemento, % di aumento/diminuzione
5. Visualizza la Tendenza delle entrate su 3 mesi (se sono disponibili dati sufficienti)
6. Visualizza l’Cronologia mensile delle entrate
7. Visualizza l’Analisi delle entrate (Insights): Percentuale, livello di stabilità, tendenze

4.3 Visualizzare il rapporto delle spese

1. Dalla schermata Rapporti, premi l’elemento del menu 🔥 Spese nella sezione “Rapporti dettagliati”
2. Visualizza il totale delle spese reali questo mese con % di aumento/diminuzione rispetto al mese precedente
3. Visualizza la sezione Spese ricorrenti: Totale, pagate, non ancora pagate, dettagli per ogni elemento
4. Visualizza la sezione Spese quotidiane per categoria: Categorie principali con importi e percentuali
5. Visualizza la sezione Impennata delle spese (se i dati del mese precedente sono disponibili)
6. Visualizza la Tendenza delle spese su 3 mesi (se sono disponibili dati sufficienti)
7. Visualizza l’Cronologia mensile delle spese

5. Logica e regole

5.1 Calcolo del flusso di cassa netto

Formula:

Flusso di cassa netto_mese = 
  (Entrate ricorrenti effettivamente ricevute nel mese + Entrate extra nel mese)
  - (Spese ricorrenti effettivamente pagate nel mese + Spese quotidiane nel mese + Pagamenti di prestito reali nel mese)

Dettagli:

• Entrate: SUM(recurring_income_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date in month + SUM(extra_income.amount) WHERE occurred_at in month
• Spese: SUM(recurring_expense_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date in month + SUM(daily_expense.amount) WHERE occurred_at in month + SUM(bank_debt_payment.total_amount) WHERE due_date in month AND status != ‘CANCELLED’
• Risparmio reale: max(NetCashflow_month, 0) - Se il flusso di cassa netto è positivo: Risparmio = Flusso di cassa netto, Se il flusso di cassa netto è negativo: Risparmio = 0 (superamento)

5.2 Livello di raggiungimento dell’obiettivo di risparmio

Formula:

ratio = Risparmio_mese / budget.savings_amount
progression% = round(ratio × 100)

Soglie:

• BUONO: progression% ≥ 90
• MEDIO: 70 ≤ progression% < 90
• CATTIVO: progression% < 70

5.3 Budget rimanente

Formula:

• % Budget rimanente = (Budget rimanente / Budget totale) × 100
• % Tempo rimanente = (Giorni rimanenti / Totale giorni nel mese) × 100

Conclusione:

• Se % budget ≈ % tempo: Il ritmo delle spese è RAGIONEVOLE
• Se % budget < % tempo: Spese PIÙ VELOCI del ritmo
• Se % budget > % tempo: Spese PIÙ LENTE del ritmo

Nota: Questa carta viene visualizzata solo quando il budget è stato creato per questo mese.

5.4 Previsione di fine mese

Spese previste:

Spese_previste = 
  (Spese_quotidiane_medie × Giorni_rimanenti_nel_mese)
  + Totale_Spese_ricorrenti_in_attesa_rimanenti_mese
  + Totale_Pagamento_Prestito_Bancario_in_attesa_nel_mese

Rimanente previsto alla fine del mese:

Rimanente_previsto_fine_mese = NetCashflow_month - Spese_previste

Probabilità di raggiungimento dell’obiettivo di risparmio:

ratio = Rimanente_previsto_fine_mese / budget.savings_amount
progression% = round(ratio × 100)

Etichette:

• ≥ 90% → RAGGIUNGERÀ
• 70–89% → VICINO A RAGGIUNGERE
• < 70% → DIFFICILE DA RAGGIUNGERE

Nota: La previsione viene visualizzata solo quando budget > 0.

6. Note importanti

• Dati del mese corrente solo: I rapporti mostrano solo i dati del mese corrente
• Condizioni di visualizzazione:
  • La carta “Budget rimanente” viene visualizzata solo quando il budget è stato creato per questo mese
  • La carta “Ritmo delle spese” viene visualizzata solo quando i dati del mese precedente sono disponibili per il confronto
  • La carta “Obblighi di prestito” viene visualizzata solo quando esistono prestiti
  • L’elemento del menu “Budget” viene visualizzato solo quando il budget è stato creato
  • L’elemento del menu “Risparmio” viene visualizzato solo quando esistono conti di risparmio
  • L’elemento del menu “Prestiti” viene visualizzato solo quando esistono prestiti
  • La sezione “Previsione di tendenza futura” viene visualizzata solo quando budget > 0
• La previsione è solo a scopo indicativo: Basata sulle tendenze attuali e sugli elementi PENDING
• Primo mese: Alcune carte/sezioni non vengono visualizzate a causa della mancanza di dati di confronto (es. “Ritmo delle spese”, “Tendenza su 3 mesi”, “Impennata delle spese”)
• Le carte sono cliccabili: Premere su una carta scorre verso il rapporto dettagliato corrispondente nella stessa schermata