dla-docs

Laporan

1. Tujuan

Modul Laporan menyediakan laporan keuangan detail, membantu Anda:

Melihat ringkasan keuangan bulan saat ini
Menganalisis pendapatan dan pengeluaran
Melacak kemajuan tabungan
Memperkirakan pengeluaran akhir bulan
Melihat laporan berdasarkan jenis (Pendapatan, Pengeluaran, Tabungan, Pinjaman)

2. Kapan Menggunakan

Gunakan modul ini ketika Anda ingin:

Melihat ringkasan keuangan
Menganalisis tren pengeluaran
Memeriksa kemajuan tujuan tabungan
Memperkirakan risiko melebihi anggaran
Melihat laporan detail berdasarkan jenis

3. Layar Terkait

Laporan ringkasan
Laporan pendapatan
Laporan pengeluaran
Laporan tabungan
Laporan pinjaman

4. Penggunaan Utama

4.1 Lihat Laporan Ringkasan

Buka tab Laporan di navigasi bawah
Lihat bagian Kesehatan Keuangan:
- Tujuan tabungan dan tabungan aktual (dengan progress bar dan tingkat pencapaian)
- Arus Kas Bersih dengan rumus detail
- Sisa anggaran (jika anggaran telah dibuat)
- Kecepatan pengeluaran dibandingkan dengan bulan sebelumnya (jika data tersedia)
- Kewajiban pinjaman bulan ini (jika ada)
- 5 kategori pengeluaran teratas berdasarkan persentase
Lihat bagian Perkiraan Tren Masa Depan (jika anggaran > 0):
- Sisa yang diharapkan pada akhir bulan dengan rumus detail
- Probabilitas pencapaian tujuan tabungan
- Pembayaran pinjaman mendatang (jika ada)
Ketuk pada kartu untuk scroll ke laporan detail yang sesuai

4.2 Lihat Laporan Pendapatan

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💵 Pendapatan di bagian “Laporan Detail”
Lihat total pendapatan aktual bulan ini
Lihat bagian Pendapatan Berkala: Total, diterima, belum diterima, detail untuk setiap item
Lihat bagian Pendapatan Tambahan (jika ada): Total, detail untuk setiap item, % peningkatan/penurunan
Lihat Tren Pendapatan 3 Bulan (jika data cukup tersedia)
Lihat Riwayat Pendapatan Bulanan
Lihat Analisis Pendapatan (Wawasan): Persentase, tingkat stabilitas, tren

4.3 Lihat Laporan Pengeluaran

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 🔥 Pengeluaran di bagian “Laporan Detail”
Lihat total pengeluaran aktual bulan ini dengan % peningkatan/penurunan dibandingkan dengan bulan sebelumnya
Lihat bagian Pengeluaran Berkala: Total, dibayar, belum dibayar, detail untuk setiap item
Lihat bagian Pengeluaran Harian berdasarkan Kategori: Kategori teratas dengan jumlah dan persentase
Lihat bagian Lonjakan Pengeluaran (jika data bulan sebelumnya tersedia)
Lihat Tren Pengeluaran 3 Bulan (jika data cukup tersedia)
Lihat Riwayat Pengeluaran Bulanan

4.4 Lihat Laporan Anggaran

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 📉 Anggaran di bagian “Laporan Detail” (hanya ditampilkan saat anggaran telah dibuat)
Lihat Ringkasan Anggaran Bulan Ini: Anggaran bulanan, dibelanjakan (dengan rincian), tersisa, progress bar
Ketuk pada “Anggaran Bulanan” untuk melihat Dialog Detail Anggaran dengan metode perhitungan
Lihat bagian Varians dari Rencana: Item pendapatan dan pengeluaran dengan varians, total varians
Lihat bagian Pengeluaran berdasarkan Kategori: Total, setiap kategori dengan jumlah, persentase, progress bar
Ketuk pada kategori untuk melihat daftar pengeluaran dalam kategori tersebut

4.5 Lihat Laporan Tabungan

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💾 Tabungan di bagian “Laporan Detail” (hanya ditampilkan saat rekening tabungan ada)
Lihat Tabungan Aktual Bulan Ini dengan rumus Arus Kas Bersih
Lihat bagian Analisis Tabungan: % dari pendapatan, perbandingan dengan bulan sebelumnya, perkiraan akhir bulan
Lihat bagian Daftar Rekening Tabungan: Semua rekening aktif, diurutkan berdasarkan tanggal jatuh tempo terdekat
Lihat Grafik Pertumbuhan Tabungan 6 Bulan (jika lebih dari 1 bulan data tersedia)

4.6 Lihat Laporan Pinjaman

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💸 Pinjaman di bagian “Laporan Detail” (hanya ditampilkan saat pinjaman ada)
Lihat Ringkasan Pinjaman: Saldo utang saat ini, biaya pinjaman bulan ini (dengan rincian pokok + bunga)
Lihat bagian Pembayaran Terdekat: Tanggal jatuh tempo, status, hari hingga pembayaran berikutnya
Lihat bagian Jadwal Pembayaran Bulanan: 3 bulan terakhir dengan jumlah dan status
Lihat bagian Analisis Pinjaman (Wawasan): Total dibayar, tren saldo utang, suku bunga, risiko keterlambatan pembayaran
Lihat Grafik Pengurangan Utang 6 Bulan (jika lebih dari 1 bulan data tersedia)

5. Contoh & Ilustrasi UI

5.1 REPORT-01: Lihat Ringkasan Kesehatan Keuangan dan Perkiraan Tren

Tujuan: Lihat ringkasan keuangan bulan saat ini, termasuk kemajuan tabungan, arus kas bersih, sisa anggaran, dan perkiraan akhir bulan.

Langkah:

Buka tab Laporan di navigasi bawah
Lihat bagian Kesehatan Keuangan:
- Tujuan tabungan: Rp9.000.000 (20% dari pendapatan)
- Tabungan aktual: Rp6.300.000
- Progress bar: 70% - TINGKAT PENCAPAIAN: SEDANG
- Arus Kas Bersih: +Rp4.200.000 [POSITIF] dengan rumus detail
- Sisa anggaran: Rp9.300.000 [STABIL] (62% anggaran ≈ 60% waktu)
- Kecepatan pengeluaran: 12% lebih tinggi dari bulan sebelumnya
- Kewajiban pinjaman: Rp6.300.000 [DIBAYAR]
- 5 kategori teratas: Makanan (32%), Belanja (25%), Hiburan (18%), Transportasi (15%), Lainnya (10%)
Lihat bagian Perkiraan Tren Masa Depan:
- Sisa yang diharapkan pada akhir bulan: +Rp3.450.000 [SURPLUS] dengan rumus detail
- Probabilitas pencapaian tujuan: 82% [HAMPIR MENCAPAI]
- Pembayaran pinjaman mendatang: Hari 25: Rp6.300.000 [DANA CUKUP]

Wireframe:

┌──────────────────────┐  ┌──────────────────────┐
│ 🎯 Tujuan Tabungan    │  │ 💾 Tabungan Aktual  │
│ Rp9.000.000          │  │ Rp6.300.000         │
│ 20% dari pendapatan  │  │                      │
└──────────────────────┘  └──────────────────────┘

[██████████████----------------------] 70%
TINGKAT PENCAPAIAN: SEDANG

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Arus Kas Bersih = Tabungan Aktual                        │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ +Rp4.200.000                      [POSITIF]           │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ Arus Kas Bersih = Pendapatan (berkala + tambahan)         │
│                – Pengeluaran (berkala + harian + pinjaman)│
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 📉 Sisa Anggaran                                           │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ Rp9.300.000                      [STABIL]             │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ • 62% anggaran ≈ 60% waktu → Pengeluaran dengan kecepatan yang sesuai│
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 💹 Sisa yang Diharapkan pada Akhir Bulan                  │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ Diharapkan: +Rp3.450.000             [SURPLUS]     │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ • Pengeluaran yang Diharapkan = (Rata-rata Pengeluaran Harian × Hari Tersisa)│
│                + (Pengeluaran Tetap Tertunda)              │
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

5.2 REPORT-02: Lihat Laporan Pendapatan

Tujuan: Lihat analisis detail pendapatan bulan ini, termasuk pendapatan berkala, pendapatan tambahan, tren dan wawasan.

Langkah:

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💵 Pendapatan di bagian “Laporan Detail”
Lihat Total Pendapatan Aktual Bulan Ini: Rp31.500.000
Lihat bagian Pendapatan Berkala: Total Rp22.500.000 (Diterima: Rp19.500.000, Belum diterima: Rp3.000.000), detail untuk setiap item
Lihat bagian Pendapatan Tambahan: Total Rp9.000.000 (Freelance: Rp4.500.000, Menjual barang: Rp1.500.000, Bonus kecil: Rp3.000.000), 5% peningkatan dari bulan sebelumnya
Lihat Tren Pendapatan 3 Bulan (grafik sparkline)
Lihat Riwayat Pendapatan Bulanan: Bulan ini, bulan sebelumnya, 2 bulan lalu
Lihat Analisis Pendapatan (Wawasan): Persentase pendapatan berkala, penilaian stabilitas, % peningkatan/penurunan

Wireframe: Lihat wf-bao-cao-thu-nhap.md

5.3 REPORT-03: Lihat Laporan Pengeluaran

Tujuan: Lihat analisis detail pengeluaran bulan ini, termasuk pengeluaran berkala, pengeluaran harian berdasarkan kategori, tren dan kategori lonjakan pengeluaran.

Langkah:

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 🔥 Pengeluaran di bagian “Laporan Detail”
Lihat Total Pengeluaran Aktual Bulan Ini: Rp27.300.000 (12% peningkatan dari bulan sebelumnya)
Lihat bagian Pengeluaran Berkala: Total Rp12.750.000 (Dibayar: Rp11.250.000, Belum dibayar: Rp1.500.000), detail untuk setiap item
Lihat bagian Pengeluaran Harian berdasarkan Kategori: Makanan Rp9.750.000 (36%), Belanja Rp4.500.000 (16%), Transportasi Rp3.150.000 (12%), Hiburan Rp2.100.000 (8%), Lainnya Rp1.500.000 (5%)
Lihat bagian Lonjakan Pengeluaran: Makanan (+Rp1.800.000, +22%), Belanja (+Rp1.200.000, +35%)
Lihat Tren Pengeluaran 3 Bulan (grafik sparkline)
Lihat Riwayat Pengeluaran Bulanan: Bulan ini, bulan sebelumnya, 2 bulan lalu

Wireframe: Lihat wf-bao-cao-chi-tieu.md

5.4 REPORT-04: Lihat Laporan Anggaran

Tujuan: Lihat ringkasan anggaran bulan ini, termasuk anggaran yang dibelanjakan, tersisa, varians dari rencana, dan pengeluaran berdasarkan kategori.

Langkah:

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 📉 Anggaran di bagian “Laporan Detail”
Lihat Ringkasan Anggaran Bulan Ini:
- Anggaran bulanan: Rp15.000.000 (ketuk untuk melihat detail perhitungan)
- Dibelanjakan: Rp5.700.000 (Pengeluaran harian: Rp3.750.000, Varians pengeluaran: +Rp750.000, Varians pendapatan: -Rp300.000)
- Tersisa: Rp9.300.000
- Progress bar: 38,0% dengan teks petunjuk dinamis
Ketuk pada “Anggaran Bulanan” untuk melihat Dialog Detail Anggaran dengan rumus: Anggaran = Pendapatan - Pengeluaran
Lihat bagian Varians dari Rencana: Setiap item pendapatan/pengeluaran dengan varians, total varians
Lihat bagian Pengeluaran berdasarkan Kategori: Total, setiap kategori dengan jumlah, persentase, progress bar
Ketuk pada kategori untuk melihat daftar pengeluaran dalam kategori tersebut

Wireframe: Lihat wf-bao-cao-ngan-sach.md

5.5 REPORT-05: Lihat Laporan Tabungan

Tujuan: Lihat analisis detail tabungan bulan ini, termasuk tabungan aktual, analisis tabungan, daftar rekening tabungan, dan tren.

Langkah:

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💾 Tabungan di bagian “Laporan Detail”
Lihat Tabungan Aktual Bulan Ini: Rp6.300.000 dengan rumus Arus Kas Bersih detail
Lihat bagian Analisis Tabungan: Rekening tabungan untuk 20% dari pendapatan, 12% peningkatan dari bulan sebelumnya, perkiraan akhir bulan: Rp7.650.000 (≈85% dari tujuan)
Lihat bagian Daftar Rekening Tabungan: 3 rekening (Rp60.000.000, Rp7.500.000, Rp30.000.000), diurutkan berdasarkan tanggal jatuh tempo terdekat
Lihat Grafik Pertumbuhan Tabungan 6 Bulan (grafik garis)

Wireframe: Lihat wf-bao-cao-tiet-kiem.md

5.6 REPORT-06: Lihat Laporan Pinjaman

Tujuan: Lihat analisis detail pinjaman, termasuk saldo utang saat ini, biaya pinjaman bulan ini, jadwal pembayaran, wawasan dan tren.

Langkah:

Dari layar Laporan, ketuk pada item menu 💸 Pinjaman di bagian “Laporan Detail”
Lihat Ringkasan Pinjaman: Saldo utang saat ini Rp975.000.000, Biaya pinjaman bulan ini Rp6.300.000 (Pokok: Rp5.250.000 + Bunga: Rp1.050.000)
Lihat bagian Pembayaran Terdekat: Hari 25 → DIBAYAR, Pembayaran berikutnya dalam 14 hari
Lihat bagian Jadwal Pembayaran Bulanan: 3 bulan terakhir dengan jumlah dan status
Lihat bagian Analisis Pinjaman (Wawasan): Dibayar dalam 3 bulan terakhir: Rp18.900.000, Tren saldo utang menurun stabil, Bunga menyumbang 17% dari pembayaran, Risiko keterlambatan pembayaran: RENDAH
Lihat Grafik Pengurangan Utang 6 Bulan (grafik garis)

Wireframe: Lihat wf-bao-cao-khoan-vay.md

5.7 REPORT-07: Analisis Pengeluaran berdasarkan Kategori dari Laporan Ringkasan

Tujuan: Dari laporan ringkasan, ketuk pada bagian “Pengeluaran berdasarkan Kategori” untuk melihat laporan pengeluaran detail dan analisis lebih dalam.

Langkah:

Dari layar Laporan ringkasan, scroll ke bagian Pengeluaran berdasarkan Kategori
Lihat 5 kategori teratas dengan persentase tertinggi
Ketuk pada kartu “Pengeluaran berdasarkan Kategori” (dengan ikon chevron-right)
Aplikasi secara otomatis scroll ke bagian Laporan Pengeluaran di layar yang sama
Lihat detail lengkap: Total pengeluaran, pengeluaran berkala, pengeluaran harian berdasarkan kategori (lebih dari 5 teratas), lonjakan pengeluaran, tren dan riwayat

Wireframe: Lihat wf-bao-cao.md - bagian “Pengeluaran berdasarkan Kategori”

5.8 REPORT-08: Lihat Laporan Saat Data Tidak Cukup (Bulan Pertama)

Tujuan: Pengguna aplikasi baru melihat laporan di bulan pertama, ketika tidak ada data yang cukup untuk perbandingan dan analisis tren.

Langkah:

Buka tab Laporan
Lihat bagian Kesehatan Keuangan:
- Tujuan tabungan dan tabungan aktual (jika anggaran ada)
- Arus Kas Bersih dengan rumus
- Sisa anggaran (jika ada)
- TIDAK ditampilkan: “Kecepatan Pengeluaran” (tidak ada data bulan sebelumnya)
Lihat bagian Perkiraan Tren Masa Depan (jika anggaran > 0)
Ketuk pada Laporan Pendapatan: Total pendapatan bulan ini, pendapatan berkala dan tambahan, TIDAK ditampilkan “Tren 3 Bulan”, HANYA ditampilkan “Bulan Ini” dalam riwayat
Ketuk pada Laporan Pengeluaran: Total pengeluaran bulan ini, pengeluaran berkala dan harian, TIDAK ditampilkan “Lonjakan Pengeluaran”, “Tren 3 Bulan”, HANYA ditampilkan “Bulan Ini” dalam riwayat

Wireframe: Lihat wf-bao-cao.md - kartu dengan tampilan kondisional

6. Logika & Aturan

6.1 Perhitungan Arus Kas Bersih

Rumus:

Arus Kas Bersih_bulan = 
  (Pendapatan berkala yang benar-benar diterima dalam bulan + Pendapatan tambahan dalam bulan)
  - (Pengeluaran berkala yang benar-benar dibayar dalam bulan + Pengeluaran harian dalam bulan + Pembayaran pinjaman aktual dalam bulan)

Detail:

Pendapatan: SUM(recurring_income_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date dalam bulan + SUM(extra_income.amount) WHERE occurred_at dalam bulan
Pengeluaran: SUM(recurring_expense_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date dalam bulan + SUM(daily_expense.amount) WHERE occurred_at dalam bulan + SUM(bank_debt_payment.total_amount) WHERE due_date dalam bulan AND status != ‘CANCELLED’
Tabungan Aktual: max(ArusKasBersih_bulan, 0) - Jika Arus Kas Bersih positif: Tabungan = Arus Kas Bersih, Jika Arus Kas Bersih negatif: Tabungan = 0 (pengeluaran berlebih)

6.2 Tingkat Pencapaian Tujuan Tabungan

Rumus:

ratio = Tabungan_bulan / budget.savings_amount
progress% = round(ratio × 100)

Ambang Batas:

BAIK: progress% ≥ 90
SEDANG: 70 ≤ progress% < 90
BURUK: progress% < 70

6.3 Sisa Anggaran

Rumus:

% Sisa Anggaran = (Sisa Anggaran / Total Anggaran) × 100
% Waktu Tersisa = (Hari Tersisa / Total Hari dalam Bulan) × 100

Kesimpulan:

Jika % anggaran ≈ % waktu: Kecepatan pengeluaran WARAS
Jika % anggaran < % waktu: Pengeluaran LEBIH CEPAT dari kecepatan
Jika % anggaran > % waktu: Pengeluaran LEBIH LAMBAT dari kecepatan

Catatan: Kartu ini hanya ditampilkan saat anggaran telah dibuat untuk bulan ini.

6.4 Perkiraan Akhir Bulan

Pengeluaran yang Diharapkan:

Pengeluaran_yang_Diharapkan = 
  (Rata-rata_Pengeluaran_Harian × Hari_Tersisa_dalam_Bulan)
  + Total_Pengeluaran_Berkala_Tertunda_Sisa_Bulan
  + Total_Pembayaran_Pinjaman_Bank_Tertunda_dalam_Bulan

Detail:

Rata-rata_Pengeluaran_Harian = (Total daily_expense.amount dari awal bulan hingga hari ini) / Hari_Terlalu_dalam_Bulan
Total_Pengeluaran_Berkala_Tertunda = SUM(recurring_expense_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘PENDING’ AND due_date antara besok hingga akhir bulan
Total_Pembayaran_Pinjaman_Bank_Tertunda = SUM(bank_debt_payment.total_amount) WHERE due_date antara besok hingga akhir bulan AND status = ‘PENDING’

Sisa yang Diharapkan pada Akhir Bulan:

Sisa_yang_Diharapkan_Akhir_Bulan = ArusKasBersih_bulan - Pengeluaran_yang_Diharapkan

Probabilitas Pencapaian Tujuan Tabungan:

ratio = Sisa_yang_Diharapkan_Akhir_Bulan / budget.savings_amount
progress% = round(ratio × 100)

Label:

≥ 90% → AKAN MENCAPAI
70–89% → HAMPIR MENCAPAI
< 70% → SULIT MENCAPAI

Catatan: Perkiraan hanya ditampilkan saat anggaran > 0.

6.5 Data Aktual vs Rencana

Semua data laporan menggunakan data AKTUAL:
- Pendapatan: Kejadian COMPLETED + extra_income
- Pengeluaran: Kejadian COMPLETED + daily_expense
- Pembayaran pinjaman: bank_debt_payment dengan due_date dalam bulan (terlepas dari apakah dibayar atau tidak)
TIDAK menggunakan data rencana (kejadian PENDING yang belum jatuh tempo)

7. Catatan Penting

Data Bulan Saat Ini Saja: Laporan hanya menampilkan data bulan saat ini
Kondisi Tampilan:
- Kartu “Sisa Anggaran” hanya ditampilkan saat anggaran telah dibuat untuk bulan ini
- Kartu “Kecepatan Pengeluaran” hanya ditampilkan saat data bulan sebelumnya tersedia untuk perbandingan
- Kartu “Kewajiban Pinjaman” hanya ditampilkan saat pinjaman ada
- Item menu “Anggaran” hanya ditampilkan saat anggaran telah dibuat
- Item menu “Tabungan” hanya ditampilkan saat rekening tabungan ada
- Item menu “Pinjaman” hanya ditampilkan saat pinjaman ada
- Bagian “Perkiraan Tren Masa Depan” hanya ditampilkan saat anggaran > 0
Perkiraan Hanya untuk Referensi: Berdasarkan tren saat ini dan item PENDING
Bulan Pertama: Beberapa kartu/bagian tidak ditampilkan karena kurangnya data perbandingan (misalnya, “Kecepatan Pengeluaran”, “Tren 3 Bulan”, “Lonjakan Pengeluaran”)
Kartu Dapat Diketuk: Mengetuk kartu akan scroll ke laporan detail yang sesuai di layar yang sama