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Budget

1. Objectif

Le module Budget vous aide à planifier et suivre les dépenses mensuelles et s’assure que vous ne dépassez pas votre budget établi. Ce module calcule automatiquement en fonction de :

Vos revenus récurrents
Vos dépenses récurrentes
Dépenses quotidiennes réelles

2. Quand utiliser

Utilisez ce module si vous souhaitez :

Planifier les dépenses mensuelles
Contrôler que vous ne dépassez pas le budget
Suivre le taux d’épargne
Voir l’analyse des dépenses par catégorie
Comparer les budgets entre les mois

3. Écrans associés

Créer un budget (première fois ou copier du mois précédent)
Afficher le résumé du budget
Historique du budget par mois
Suggestion de copie du mois précédent

4. Utilisation principale

4.1 Créer un budget pour la première fois (Cas A)

Allez à Fonctions → Sélectionnez Budget
Si aucun budget n’existe, l’application ouvre automatiquement l’écran Créer un Budget
L’application calcule et affiche automatiquement :
- Revenus Récurrents : Total de tous les revenus récurrents actifs (lecture seule, affiche le détail)
- Dépenses Récurrentes : Total de toutes les dépenses récurrentes actives (lecture seule, affiche le détail)
- Budget Total (avant épargne) : Calculé automatiquement = Revenus Récurrents - Dépenses Récurrentes
Entrez le Taux d’Épargne : % d’épargne (0-100%, requis)
Affichez le Montant d’Épargne et le Budget de Dépenses calculés automatiquement
Appuyez sur Enregistrer le Budget

4.2 Copier le budget du mois précédent (Cas C)

Allez à Fonctions → Sélectionnez Budget
Si le mois actuel n’a pas de budget, mais le mois précédent en a un, l’application affiche l’écran Suggestion de Copier le Budget
Sélectionnez une des options :
- Copier tout le budget du mois précédent : L’application copie automatiquement le taux d’épargne, recalcule les revenus/dépenses récurrents à partir des données actuelles et crée le budget immédiatement
- Copier et Ajuster : L’application navigue vers l’écran Créer un Budget avec le taux d’épargne pré-rempli du mois précédent, vous pouvez ajuster avant d’enregistrer
- Créer un Nouveau Budget : Exécuter le flux de création de budget depuis le début (Cas A)
Si “Copier et Ajuster” est sélectionné, ajustez le taux d’épargne si nécessaire
Appuyez sur Enregistrer le Budget

Note : Lors de la copie, les Revenus Récurrents et les Dépenses Récurrentes sont recalculés à partir des données récurrentes actuelles (non copiées du mois précédent), seul le taux d’épargne est copié.

4.3 Afficher le résumé du budget (Cas B)

Allez à Fonctions → Sélectionnez Budget
Si le mois actuel a un budget, l’application ouvre l’écran Résumé
Affichez les informations :
- Budget de Dépenses : Limite de dépenses établie
- Utilisé : Montant dépensé (y compris les dépenses quotidiennes et les écarts de revenus/dépenses)
- Restant : Montant restant dans le budget
- Taux d’Utilisation : % du budget utilisé (avec couleurs d’avertissement)
- Écarts de Revenus et Dépenses du Plan : Déviations par rapport au plan original
- Dépenses Quotidiennes par Catégorie : Analyse détaillée des dépenses par catégorie

4.4 Modifier le budget du mois actuel

Sur l’écran Résumé du Budget, appuyez sur le bouton “Modifier le Budget”
L’application affiche l’écran de modification avec :
- Revenus Récurrents et Dépenses Récurrentes : Anciennes valeurs conservées (lecture seule)
- Taux d’Épargne : Pré-rempli à partir du budget actuel (peut être modifié)
Modifiez le taux d’épargne si nécessaire
Affichez le montant d’épargne et le budget de dépenses mis à jour automatiquement
Appuyez sur “Enregistrer le Budget”

Note : Lors de la modification, les Revenus Récurrents et les Dépenses Récurrentes ne sont pas recalculés (l’ancien instantané est conservé), seuls le taux d’épargne et le budget de dépenses sont mis à jour.

4.5 Afficher l’historique du budget

Allez à Fonctions → Sélectionnez Budget
Sélectionnez Historique dans le menu
Affichez la liste des budgets pour les mois passés
Appuyez sur un mois pour voir les détails

4.6 Afficher les détails des dépenses par catégorie

Allez à l’écran Résumé du Budget
Faites défiler vers le bas jusqu’à la section Analyse par Catégorie
Appuyez sur une catégorie
Affichez la liste des dépenses dans cette catégorie

5. Exemples et illustrations UI

5.1 BUDGET-01 : Créer un budget pour la première fois pour le mois actuel

Objectif : Créer un budget pour la première fois afin que l’application calcule et suive automatiquement les dépenses mensuelles en fonction des revenus et dépenses récurrents.

Étapes :

Allez à l’écran Fonctions, sélectionnez “Gestion du Budget”
L’application détecte automatiquement qu’il n’y a pas de budget et affiche l’écran “Créer un Budget”
Affichez les informations calculées automatiquement : Revenus Récurrents, Dépenses Récurrentes, Budget Total (avant épargne)
Entrez le taux d’épargne : 20
Affichez le montant d’épargne et le budget de dépenses calculés automatiquement
Appuyez sur le bouton “Enregistrer le Budget”

Résultat : Budget enregistré pour le mois actuel, navigue automatiquement vers l’écran “Résumé du Budget”.

Illustration UI :

[ Carte : Créer Budget Novembre 2025 ]
+------------------------------------------------+
||                                                |
|| Revenus Récurrents                €1,080         |
||  • Mon Salaire (Mensuel)         €1,080         |
||                                                |
|| Dépenses Récurrentes              €824          |
||  • Électricité (Mensuel)          €31        |
||  • Eau (Mensuel)                €15        |
||  • Frais de scolarité pour BN (Mensuel)       €245       |
||  • Petit-déjeuner et Café (Hebdomadaire x 4) €32       |
||  • Prêt Immobilier (Mensuel)     €378      |
||                                                |
|| (Ces données sont récupérées automatiquement)        |
+------------------------------------------------+

[ Carte : Budget Total (avant épargne) ]
 ------------------------------------------------
||   €1,080 (Revenus Récurrents)                   |
|| - €824 (Dépenses Récurrentes)                    |
||-----------------------------------------------|
|| = €256 EUR                                     |
 ------------------------------------------------

[ Carte : Taux d'Épargne ]
 ------------------------------------------------
|| Combien souhaitez-vous épargner ?                 |
||                                                |
|| Taux d'Épargne (%)                               |
|| [  Entrée (requis) : 20  ]                    |
||                                                |
|| → Équivaut à : €51                              |
 ------------------------------------------------

[ Carte : Budget de Dépenses ]
 ------------------------------------------------
||    €256 (Budget Total (avant épargne))       |
|| -  €51 (Montant d'Épargne)                        |
||-----------------------------------------------|
|| = €204 EUR                                     |
||                                                |
|| (Inclut nourriture, transport, café, petits achats...)
 ------------------------------------------------

[ Bouton ]
 -------------------------------
||      Enregistrer le Budget              |
 -------------------------------

5.2 BUDGET-02 : Afficher le résumé du budget du mois actuel

Objectif : Afficher la situation des dépenses par rapport au budget établi, y compris les montants utilisés, les montants restants et l’analyse par catégorie.

Étapes :

Allez à l’écran Fonctions, sélectionnez “Gestion du Budget”
L’application détecte automatiquement qu’un budget existe et affiche l’écran “Résumé du Budget”
Affichez la Carte 1 - Budget Mensuel : Budget de Dépenses, Utilisé, Restant, Taux d’Utilisation
Affichez la Carte 2 - Écarts de Revenus et Dépenses du Plan
Affichez la Carte 3 - Dépenses Quotidiennes par Catégorie
(Optionnel) Cliquez sur “Budget de Dépenses ›” pour afficher le dialogue détaillé avec le calcul du budget

Résultat : Affiche les informations complètes du budget du mois actuel avec barre/anneau de progression et couleurs appropriées.

Illustration UI :

[ Carte 1 – Budget Novembre 2025 ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Budget Novembre 2025                         │
│                                             │
│ Budget de Dépenses ›      €204                 │
│ Utilisé                  €32                   │
│  • Dépenses Quotidiennes              €43          │   
│  • Écart de Revenus      -€144              │
│  • Écart de Dépenses       +€7               │
│ Restant              €94                 │
│                                             │
│                    15.4%                    │
│   (Vous avez utilisé 15.4% du budget de dépenses de ce mois)
│   (Vous êtes en train d'épuiser le budget de dépenses de ce mois)
│                                             │
│                               [Voir Historique]│
└──────────────────────────────────────────────┘

[ Carte 2 – Écarts de Revenus et Dépenses du Plan ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Écarts de Revenus et Dépenses du Plan        │
│                                              │
│ Revenus Récurrents                             │
│  • Mon Salaire                 +€72           │
│    (€432 > €360)                             │
│                                              │
│ Dépenses Récurrentes                           │
│  • Frais de scolarité pour BN              -€4          │
│    (€245 > €252)                             │
│                                              │
│ Écart Total de Revenus :        +€216          │
│ Écart Total de Dépenses :        -€7          │
└──────────────────────────────────────────────┘

[ Carte 3 – Dépenses Quotidiennes par Catégorie ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Dépenses Quotidiennes par Catégorie                   │
│ (Nourriture, Transport, Café, petits achats...)
│                                             │
│ Dépenses Quotidiennes Totales : €43                    │
│                                             │
│ Nourriture              €22    50% [█████---------]│
│ Transport     €11    25% [███-----------]│
│ Café             €7     17% [██------------]│
│ Petits Achats     €4     8%  [█-------------]│
└──────────────────────────────────────────────┘

5.3 BUDGET-03 : Modifier le budget du mois actuel

Objectif : Ajuster le taux d’épargne pour modifier le budget de dépenses du mois actuel.

Étapes :

Sur l’écran “Résumé du Budget”, appuyez sur le bouton “Modifier le Budget”
L’application affiche l’écran de modification (similaire à l’écran Créer un Budget)
Affichez les informations actuelles : Revenus Récurrents, Dépenses Récurrentes (anciennes valeurs conservées)
Modifiez le taux d’épargne à 25
Affichez le montant d’épargne et le budget de dépenses mis à jour automatiquement
Appuyez sur le bouton “Enregistrer le Budget”

Résultat : Budget mis à jour, retourne à l’écran “Résumé du Budget” avec les nouvelles valeurs.

Illustration UI : Similaire à BUDGET-01 (écran Créer un Budget), mais les valeurs de Revenus Récurrents et Dépenses Récurrentes sont en lecture seule et conservées de l’ancien budget.

5.4 BUDGET-04 : Copier le budget du mois précédent lorsque le nouveau mois commence

Objectif : Réutiliser le budget du mois précédent pour gagner du temps lors de la création d’un nouveau budget, avec option d’ajustement si nécessaire.

Étapes :

Allez à l’écran Fonctions, sélectionnez “Gestion du Budget”
L’application détecte automatiquement que le mois actuel n’a pas de budget, mais le mois précédent en a un, affiche l’écran “Suggestion de Copier le Budget”
Sélectionnez “Copier et Ajuster”
L’application navigue vers l’écran Créer un Budget avec le taux d’épargne pré-rempli du mois précédent
(Optionnel) Ajustez le taux d’épargne si nécessaire
Appuyez sur le bouton “Enregistrer le Budget”

Résultat : Nouveau budget créé pour le mois actuel, navigue automatiquement vers l’écran “Résumé du Budget”.

Illustration UI :

[ ÉCRAN ]  Budget Décembre 2025
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Décembre 2025 n'a pas de budget                 │
│                                              │
│ Comment souhaitez-vous créer le budget du nouveau mois ?│
├──────────────────────────────────────────────┤
│                                              │
│ 📝 Copier et Ajuster ›                          │
│    Note : Copier et ajuster le budget Novembre 2025│
│                                              │
├──────────────────────────────────────────────┤
│                                              │
│ ➕ Créer un Nouveau Budget ›                      │
│   Note : Exécuter le flux de création de budget à nouveau        │
│                                              │
└──────────────────────────────────────────────┘

Après avoir sélectionné “Copier et Ajuster”, l’écran Créer un Budget s’affiche de manière similaire à BUDGET-01, mais le taux d’épargne est pré-rempli du mois précédent.

6. Logique et règles

6.1 Cas

Cas A : Créer un budget pour la première fois (aucun budget pour aucun mois)
Cas B : Le mois actuel a un budget → Afficher le résumé
Cas C : Le mois actuel n’en a pas, mais le mois précédent en a un → Suggestion de copie

6.2 Calcul automatique

Revenus Récurrents : Total de tous les recurring_income actifs
Dépenses Récurrentes : Total de toutes les recurring_expense actives
Dépenses Quotidiennes : Total des daily_expense du mois
Budget Total : Revenus Récurrents + Revenus Supplémentaires
Épargne : Budget Total × Taux d’Épargne

6.3 Intégration avec d’autres modules

Lors de la confirmation d’un revenu récurrent → Mettre à jour le budget automatiquement
Lors de la confirmation d’une dépense récurrente → Mettre à jour le budget automatiquement
Les dépenses quotidiennes sont automatiquement calculées dans le budget

6.4 Avertissement de dépassement du budget

L’application affiche un avertissement lorsque les dépenses dépassent le budget
L’avertissement est affiché sur l’écran d’accueil et dans les notifications

6.5 Instantané

Lors de la création du budget, l’application crée un instantané des éléments de revenus/dépenses pour enregistrer l’état à ce moment-là
L’instantané est utilisé pour la comparaison et l’analyse

7. Notes importantes

Un budget par mois : Vous devez créer un budget pour chaque mois
Modifier le budget : Vous pouvez modifier le budget du mois actuel en changeant le taux d’épargne. Les Revenus Récurrents et les Dépenses Récurrentes restent inchangés (instantané), pour assurer la précision
Mise à jour automatique : Le budget se met à jour automatiquement lorsque vous confirmez les revenus/dépenses
Copier du mois précédent : La fonction de copie vous aide à gagner du temps lors de la création du budget