dla-docs

Berichte

1. Zweck

Das Modul Berichte bietet detaillierte Finanzberichte und hilft Ihnen:

• Finanzübersicht des aktuellen Monats anzeigen
• Einkommen und Ausgaben analysieren
• Sparfortschritt verfolgen
• Ausgaben Ende des Monats prognostizieren
• Berichte nach Typ anzeigen (Einkommen, Ausgaben, Ersparnisse, Kredite)

2. Wann zu verwenden

Verwenden Sie dieses Modul, wenn Sie möchten:

• Finanzübersicht anzeigen
• Ausgabentrends analysieren
• Sparzielfortschritt prüfen
• Budgetüberschreitungsrisiko prognostizieren
• Detaillierte Berichte nach Typ anzeigen

3. Verwandte Bildschirme

• Übersichtsbericht
• Einkommensbericht
• Ausgabenbericht
• Ersparnisbericht
• Kreditbericht

4. Hauptverwendung

4.1 Übersichtsbericht anzeigen

1. Gehen Sie zu Berichte Tab in unterer Navigation
2. Zeigen Sie Abschnitt Finanzgesundheit an:
   • Sparziel und tatsächliche Ersparnisse (mit Fortschrittsbalken und Erreichungsniveau)
   • Nettogeldfluss mit detaillierter Formel
   • Budget verbleibend (wenn Budget erstellt wurde)
   • Ausgabentempo im Vergleich zum vorherigen Monat (wenn Daten verfügbar)
   • Kreditverpflichtungen diesen Monat (falls vorhanden)
   • Top 5 Ausgabenkategorien nach Prozentsatz
3. Zeigen Sie Abschnitt Zukunftstrend-Prognose an (wenn Budget > 0):
   • Erwartetes Verbleibendes Ende des Monats mit detaillierter Formel
   • Sparziel-Erreichungswahrscheinlichkeit
   • Bevorstehende Kreditzahlung (falls vorhanden)
4. Tippen Sie auf Karten, um zu entsprechenden detaillierten Berichten zu scrollen

4.2 Einkommensbericht anzeigen

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💵 Einkommen im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie gesamtes tatsächliches Einkommen diesen Monat an
3. Zeigen Sie Abschnitt Wiederkehrendes Einkommen an: Gesamt, erhalten, noch nicht erhalten, Details für jedes Element
4. Zeigen Sie Abschnitt Zusatzeinkommen an (falls vorhanden): Gesamt, Details für jedes Element, % Zunahme/Abnahme
5. Zeigen Sie 3-Monats-Einkommenstrend an (wenn ausreichend Daten verfügbar)
6. Zeigen Sie Monatliche Einkommenshistorie an
7. Zeigen Sie Einkommensanalyse (Einblicke) an: Prozentsatz, Stabilitätsniveau, Trends

4.3 Ausgabenbericht anzeigen

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 🔥 Ausgaben im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie gesamte tatsächliche Ausgaben diesen Monat mit % Zunahme/Abnahme im Vergleich zum vorherigen Monat an
3. Zeigen Sie Abschnitt Wiederkehrende Ausgaben an: Gesamt, bezahlt, noch nicht bezahlt, Details für jedes Element
4. Zeigen Sie Abschnitt Tägliche Ausgaben nach Kategorie an: Top-Kategorien mit Beträgen und Prozentsätzen
5. Zeigen Sie Abschnitt Ausgabenspitze an (wenn Daten vom vorherigen Monat verfügbar)
6. Zeigen Sie 3-Monats-Ausgabentrend an (wenn ausreichend Daten verfügbar)
7. Zeigen Sie Monatliche Ausgabenhistorie an

4.4 Budgetbericht anzeigen

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 📉 Budget im Abschnitt “Detaillierte Berichte” (nur angezeigt, wenn Budget erstellt wurde)
2. Zeigen Sie Budget-Übersicht diesen Monat an: Monatliches Budget, ausgegeben (mit Aufschlüsselung), verbleibend, Fortschrittsbalken
3. Tippen Sie auf “Monatliches Budget”, um Budget-Detail-Dialog mit Berechnungsmethode anzuzeigen
4. Zeigen Sie Abschnitt Abweichung vom Plan an: Einkommens- und Ausgabenelemente mit Abweichungen, Gesamtabweichung
5. Zeigen Sie Abschnitt Ausgaben nach Kategorie an: Gesamt, jede Kategorie mit Betrag, Prozentsatz, Fortschrittsbalken
6. Tippen Sie auf Kategorie, um Liste der Ausgaben in dieser Kategorie anzuzeigen

4.5 Ersparnisbericht anzeigen

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💾 Ersparnisse im Abschnitt “Detaillierte Berichte” (nur angezeigt, wenn Sparkonten existieren)
2. Zeigen Sie Tatsächliche Ersparnisse diesen Monat mit Nettogeldfluss-Formel an
3. Zeigen Sie Abschnitt Ersparnisanalyse an: % des Einkommens, Vergleich mit vorherigem Monat, Prognose Ende des Monats
4. Zeigen Sie Abschnitt Sparkontenliste an: Alle aktiven Konten, sortiert nach nächstem Fälligkeitsdatum
5. Zeigen Sie 6-Monats-Ersparniswachstumsdiagramm an (wenn mehr als 1 Monat Daten verfügbar)

4.6 Kreditbericht anzeigen

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💸 Kredite im Abschnitt “Detaillierte Berichte” (nur angezeigt, wenn Kredite existieren)
2. Zeigen Sie Kreditübersicht an: Aktuelles Schuldenguthaben, Kreditkosten diesen Monat (mit Kapital + Zinsen Aufschlüsselung)
3. Zeigen Sie Abschnitt Nächste Zahlung an: Fälligkeitsdatum, Status, Tage bis nächste Zahlung
4. Zeigen Sie Abschnitt Monatlicher Zahlungsplan an: Letzte 3 Monate mit Beträgen und Status
5. Zeigen Sie Abschnitt Kreditanalyse (Einblicke) an: Gesamt bezahlt, Schuldenguthaben-Trend, Zinssatz, Verspätungszahlungsrisiko
6. Zeigen Sie 6-Monats-Schuldenreduzierungsdiagramm an (wenn mehr als 1 Monat Daten verfügbar)

5. Beispiele & UI-Illustrationen

5.1 REPORT-01: Finanzgesundheits-Übersicht und Trendprognose anzeigen

Ziel: Finanzübersicht des aktuellen Monats anzeigen, einschließlich Sparfortschritt, Nettogeldfluss, Budget verbleibend und Prognose Ende des Monats.

Schritte:

1. Gehen Sie zu Berichte Tab in unterer Navigation
2. Zeigen Sie Abschnitt Finanzgesundheit an:
   • Sparziel: €540 (20% des Einkommens)
   • Tatsächliche Ersparnisse: €378
   • Fortschrittsbalken: 70% - ERREICHUNGSNIVEAU: MITTEL
   • Nettogeldfluss: +€252 [POSITIV] mit detaillierter Formel
   • Budget verbleibend: €558 [STABIL] (62% Budget ≈ 60% Zeit)
   • Ausgabentempo: 12% höher als vorheriger Monat
   • Kreditverpflichtungen: €378 [BEZAHLT]
   • Top 5 Kategorien: Essen (32%), Einkaufen (25%), Unterhaltung (18%), Transport (15%), Andere (10%)
3. Zeigen Sie Abschnitt Zukunftstrend-Prognose an:
   • Erwartetes Verbleibendes Ende des Monats: +€207 [ÜBERSCHUSS] mit detaillierter Formel
   • Zielerreichungswahrscheinlichkeit: 82% [NAHE ERREICHEN]
   • Bevorstehende Kreditzahlung: Tag 25: €378 [AUSREICHENDE MITTEL]

Wireframe:

┌──────────────────────┐  ┌──────────────────────┐
│ 🎯 Sparziel       │  │ 💾 Tatsächliche Ersparnisse    │
│ €540                  │  │ €378                 │
│ 20% des Einkommens        │  │                      │
└──────────────────────┘  └──────────────────────┘

[██████████████----------------------] 70%
ERREICHUNGSNIVEAU: MITTEL

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nettogeldfluss = Tatsächliche Ersparnisse                              │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ +€252                      [POSITIV]                  │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ Nettogeldfluss = Einkommen (wiederkehrend + extra)                  │
│                – Ausgaben (wiederkehrend + täglich + Kredit)       │
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 📉 Budget verbleibend                                         │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ €558                      [STABIL]                    │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ • 62% Budget ≈ 60% Zeit → Ausgaben in angemessenem Tempo   │
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 💹 Erwartetes Verbleibendes Ende des Monats                      │
│ ┌────────────────────────────────────────────────────────┐ │
│ │ Erwartet: +€207             [ÜBERSCHUSS]                 │ │
│ └────────────────────────────────────────────────────────┘ │
│ • Erwartete Ausgaben = (Durchschnittliche tägliche Ausgaben × Verbleibende Tage)│
│                + (Ausstehende feste Ausgaben)                  │
└────────────────────────────────────────────────────────────┘

5.2 REPORT-02: Einkommensbericht anzeigen

Ziel: Detaillierte Analyse des Einkommens diesen Monats anzeigen, einschließlich wiederkehrendes Einkommen, Zusatzeinkommen, Trends und Einblicke.

Schritte:

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💵 Einkommen im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie Gesamtes tatsächliches Einkommen diesen Monat an: €1,890
3. Zeigen Sie Abschnitt Wiederkehrendes Einkommen an: Gesamt €1,350 (Erhalten: €1,170, Noch nicht erhalten: €180), Details für jedes Element
4. Zeigen Sie Abschnitt Zusatzeinkommen an: Gesamt €540 (Freelance: €270, Verkauf von Artikeln: €90, Kleiner Bonus: €180), 5% Zunahme vom vorherigen Monat
5. Zeigen Sie 3-Monats-Einkommenstrend an (Sparkline-Diagramm)
6. Zeigen Sie Monatliche Einkommenshistorie an: Dieser Monat, vorheriger Monat, vor 2 Monaten
7. Zeigen Sie Einkommensanalyse (Einblicke) an: Wiederkehrendes Einkommen Prozentsatz, Stabilitätsbewertung, % Zunahme/Abnahme

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao-thu-nhap.md

5.3 REPORT-03: Ausgabenbericht anzeigen

Ziel: Detaillierte Analyse der Ausgaben diesen Monats anzeigen, einschließlich wiederkehrende Ausgaben, tägliche Ausgaben nach Kategorie, Trends und Ausgabenspitze-Kategorien.

Schritte:

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 🔥 Ausgaben im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie Gesamte tatsächliche Ausgaben diesen Monat an: €1,638 (12% Zunahme vom vorherigen Monat)
3. Zeigen Sie Abschnitt Wiederkehrende Ausgaben an: Gesamt €765 (Bezahlt: €675, Noch nicht bezahlt: €90), Details für jedes Element
4. Zeigen Sie Abschnitt Tägliche Ausgaben nach Kategorie an: Essen €585 (36%), Einkaufen €270 (16%), Transport €189 (12%), Unterhaltung €126 (8%), Andere €90 (5%)
5. Zeigen Sie Abschnitt Ausgabenspitze an: Essen (+€108, +22%), Einkaufen (+€72, +35%)
6. Zeigen Sie 3-Monats-Ausgabentrend an (Sparkline-Diagramm)
7. Zeigen Sie Monatliche Ausgabenhistorie an: Dieser Monat, vorheriger Monat, vor 2 Monaten

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao-chi-tieu.md

5.4 REPORT-04: Budgetbericht anzeigen

Ziel: Budget-Übersicht diesen Monats anzeigen, einschließlich Budget ausgegeben, verbleibend, Abweichung vom Plan und Ausgaben nach Kategorie.

Schritte:

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 📉 Budget im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie Budget-Übersicht diesen Monat an:
   • Monatliches Budget: €900 (tippen Sie, um Berechnungsdetails anzuzeigen)
   • Ausgegeben: €342 (Tägliche Ausgaben: €225, Ausgabenabweichung: +€45, Einkommensabweichung: -€18)
   • Verbleibend: €558
   • Fortschrittsbalken: 38.0% mit dynamischem Hinweistext
3. Tippen Sie auf “Monatliches Budget”, um Budget-Detail-Dialog mit Formel anzuzeigen: Budget = Einkommen - Ausgaben
4. Zeigen Sie Abschnitt Abweichung vom Plan an: Jedes Einkommens-/Ausgabenelement mit Abweichung, Gesamtabweichung
5. Zeigen Sie Abschnitt Ausgaben nach Kategorie an: Gesamt, jede Kategorie mit Betrag, Prozentsatz, Fortschrittsbalken
6. Tippen Sie auf Kategorie, um Liste der Ausgaben in dieser Kategorie anzuzeigen

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao-ngan-sach.md

5.5 REPORT-05: Ersparnisbericht anzeigen

Ziel: Detaillierte Analyse der Ersparnisse diesen Monats anzeigen, einschließlich tatsächliche Ersparnisse, Ersparnisanalyse, Sparkontenliste und Trends.

Schritte:

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💾 Ersparnisse im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie Tatsächliche Ersparnisse diesen Monat an: €378 mit detaillierter Nettogeldfluss-Formel
3. Zeigen Sie Abschnitt Ersparnisanalyse an: Ersparniskonto für 20% des Einkommens, 12% Zunahme vom vorherigen Monat, Prognose Ende des Monats: €459 (≈85% des Ziels)
4. Zeigen Sie Abschnitt Sparkontenliste an: 3 Konten (€3,600, €450, €1,800), sortiert nach nächstem Fälligkeitsdatum
5. Zeigen Sie 6-Monats-Ersparniswachstumsdiagramm an (Liniendiagramm)

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao-tiet-kiem.md

5.6 REPORT-06: Kreditbericht anzeigen

Ziel: Detaillierte Analyse der Kredite anzeigen, einschließlich aktuelles Schuldenguthaben, Kreditkosten diesen Monat, Zahlungsplan, Einblicke und Trends.

Schritte:

1. Von Berichte Bildschirm, tippen Sie auf Menüelement 💸 Kredite im Abschnitt “Detaillierte Berichte”
2. Zeigen Sie Kreditübersicht an: Aktuelles Schuldenguthaben €58,500, Kreditkosten diesen Monat €378 (Kapital: €315 + Zinsen: €63)
3. Zeigen Sie Abschnitt Nächste Zahlung an: Tag 25 → BEZAHLT, Nächste Zahlung in 14 Tagen
4. Zeigen Sie Abschnitt Monatlicher Zahlungsplan an: Letzte 3 Monate mit Beträgen und Status
5. Zeigen Sie Abschnitt Kreditanalyse (Einblicke) an: Bezahlt in letzten 3 Monaten: €1,134, Schuldenguthaben-Trend sinkt stetig, Zinsen machen 17% der Zahlung aus, Verspätungszahlungsrisiko: NIEDRIG
6. Zeigen Sie 6-Monats-Schuldenreduzierungsdiagramm an (Liniendiagramm)

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao-khoan-vay.md

5.7 REPORT-07: Ausgaben nach Kategorie aus Übersichtsbericht analysieren

Ziel: Von Übersichtsbericht, tippen Sie auf Abschnitt “Ausgaben nach Kategorie”, um detaillierten Ausgabenbericht und tiefere Analyse anzuzeigen.

Schritte:

1. Von Berichte Übersichtsbildschirm, scrollen Sie zu Abschnitt Ausgaben nach Kategorie
2. Zeigen Sie Top 5 Kategorien mit höchsten Prozentsätzen an
3. Tippen Sie auf “Ausgaben nach Kategorie” Karte (mit chevron-right Symbol)
4. App scrollt automatisch zu Abschnitt Ausgabenbericht im gleichen Bildschirm
5. Zeigen Sie vollständige Details an: Gesamtausgaben, wiederkehrende Ausgaben, tägliche Ausgaben nach Kategorie (mehr als Top 5), Ausgabenspitze, Trends und Historie

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao.md - Abschnitt “Ausgaben nach Kategorie”

5.8 REPORT-08: Berichte anzeigen, wenn unzureichende Daten (Erster Monat)

Ziel: Neue App-Benutzer zeigen Berichte im ersten Monat an, wenn unzureichende Daten für Vergleich und Trendanalyse vorhanden sind.

Schritte:

1. Gehen Sie zu Berichte Tab
2. Zeigen Sie Abschnitt Finanzgesundheit an:
   • Sparziel und tatsächliche Ersparnisse (wenn Budget existiert)
   • Nettogeldfluss mit Formel
   • Budget verbleibend (wenn existiert)
   • NICHT angezeigt: “Ausgabentempo” (keine Daten vom vorherigen Monat)
3. Zeigen Sie Abschnitt Zukunftstrend-Prognose an (wenn Budget > 0)
4. Tippen Sie auf Einkommensbericht: Gesamteinkommen diesen Monat, wiederkehrendes und Zusatzeinkommen, NICHT angezeigt “3-Monats-Trend”, NUR angezeigt “Dieser Monat” in Historie
5. Tippen Sie auf Ausgabenbericht: Gesamtausgaben diesen Monat, wiederkehrende und tägliche Ausgaben, NICHT angezeigt “Ausgabenspitze”, “3-Monats-Trend”, NUR angezeigt “Dieser Monat” in Historie

Wireframe: Referenz zu wf-bao-cao.md - Karten mit bedingter Anzeige

6. Logik & Regeln

6.1 Nettogeldfluss-Berechnung

Formel:

Nettogeldfluss_Monat = 
  (Wiederkehrendes Einkommen tatsächlich erhalten im Monat + Zusatzeinkommen im Monat)
  - (Wiederkehrende Ausgaben tatsächlich bezahlt im Monat + Tägliche Ausgaben im Monat + Tatsächliche Kreditzahlungen im Monat)

Details:

• Einkommen: SUM(recurring_income_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date in month + SUM(extra_income.amount) WHERE occurred_at in month
• Ausgaben: SUM(recurring_expense_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘COMPLETED’ AND due_date in month + SUM(daily_expense.amount) WHERE occurred_at in month + SUM(bank_debt_payment.total_amount) WHERE due_date in month AND status != ‘CANCELLED’
• Tatsächliche Ersparnisse: max(Nettogeldfluss_Monat, 0) - Wenn Nettogeldfluss positiv: Ersparnisse = Nettogeldfluss, Wenn Nettogeldfluss negativ: Ersparnisse = 0 (Überausgaben)

6.2 Sparziel-Erreichungsniveau

Formel:

Verhältnis = Ersparnisse_Monat / budget.savings_amount
Fortschritt% = round(Verhältnis × 100)

Schwellenwerte:

• GUT: Fortschritt% ≥ 90
• MITTEL: 70 ≤ Fortschritt% < 90
• SCHLECHT: Fortschritt% < 70

6.3 Budget verbleibend

Formel:

• % Budget verbleibend = (Budget verbleibend / Gesamtbudget) × 100
• % Zeit verbleibend = (Verbleibende Tage / Gesamte Tage im Monat) × 100

Schlussfolgerung:

• Wenn % Budget ≈ % Zeit: Ausgabentempo ist ANGEMESSEN
• Wenn % Budget < % Zeit: Ausgaben SCHNELLER als Tempo
• Wenn % Budget > % Zeit: Ausgaben LANGSAMER als Tempo

Hinweis: Diese Karte wird nur angezeigt, wenn Budget für diesen Monat erstellt wurde.

6.4 Prognose Ende des Monats

Erwartete Ausgaben:

Erwartete_Ausgaben = 
  (Durchschnittliche_tägliche_Ausgaben × Verbleibende_Tage_im_Monat)
  + Gesamte_wiederkehrende_Ausgaben_ausstehend_verbleibender_Monat
  + Gesamte_Bankkredit_Zahlung_ausstehend_im_Monat

Details:

• Durchschnittliche_tägliche_Ausgaben = (Gesamte daily_expense.amount vom Monatsanfang bis heute) / Verstrichene_Tage_im_Monat
• Gesamte_wiederkehrende_Ausgaben_ausstehend = SUM(recurring_expense_occurrence.amount_snapshot) WHERE status = ‘PENDING’ AND due_date between morgen and Monatsende
• Gesamte_Bankkredit_Zahlung_ausstehend = SUM(bank_debt_payment.total_amount) WHERE due_date between morgen and Monatsende AND status = ‘PENDING’

Erwartetes Verbleibendes Ende des Monats:

Erwartetes_Verbleibendes_Ende_des_Monats = Nettogeldfluss_Monat - Erwartete_Ausgaben

Sparziel-Erreichungswahrscheinlichkeit:

Verhältnis = Erwartetes_Verbleibendes_Ende_des_Monats / budget.savings_amount
Fortschritt% = round(Verhältnis × 100)

Beschriftungen:

• ≥ 90% → WIRD ERREICHEN
• 70–89% → NAHE ERREICHEN
• < 70% → SCHWER ZU ERREICHEN

Hinweis: Prognose wird nur angezeigt, wenn Budget > 0.

6.5 Tatsächliche Daten vs. Plan

• Alle Berichtsdaten verwenden TATSÄCHLICHE Daten:
  • Einkommen: COMPLETED Vorkommen + extra_income
  • Ausgaben: COMPLETED Vorkommen + daily_expense
  • Kreditzahlungen: bank_debt_payment mit due_date im Monat (unabhängig davon, ob bezahlt oder nicht)
• Verwendet KEINE Plandaten (PENDING Vorkommen noch nicht fällig)

7. Wichtige Hinweise

• Nur Daten des aktuellen Monats: Berichte zeigen nur Daten des aktuellen Monats an
• Anzeigebedingungen:
  • “Budget verbleibend” Karte wird nur angezeigt, wenn Budget für diesen Monat erstellt wurde
  • “Ausgabentempo” Karte wird nur angezeigt, wenn Daten vom vorherigen Monat für Vergleich verfügbar sind
  • “Kreditverpflichtungen” Karte wird nur angezeigt, wenn Kredite existieren
  • “Budget” Menüelement wird nur angezeigt, wenn Budget erstellt wurde
  • “Ersparnisse” Menüelement wird nur angezeigt, wenn Sparkonten existieren
  • “Kredite” Menüelement wird nur angezeigt, wenn Kredite existieren
  • “Zukunftstrend-Prognose” Abschnitt wird nur angezeigt, wenn Budget > 0
• Prognose ist nur als Referenz: Basierend auf aktuellen Trends und PENDING Elementen
• Erster Monat: Einige Karten/Abschnitte werden nicht angezeigt aufgrund fehlender Vergleichsdaten (z. B. “Ausgabentempo”, “3-Monats-Trend”, “Ausgabenspitze”)
• Karten sind tippbar: Tippen auf eine Karte scrollt zu entsprechendem detaillierten Bericht im gleichen Bildschirm