dla-docs

Budget

1. Zweck

Das Modul Budget hilft Ihnen bei der Planung und Verfolgung monatlicher Ausgaben und stellt sicher, dass Sie Ihr gesetztes Budget nicht überschreiten. Dieses Modul berechnet automatisch basierend auf:

• Ihrem wiederkehrenden Einkommen
• Ihren wiederkehrenden Ausgaben
• Tatsächlichen täglichen Ausgaben

2. Wann zu verwenden

Verwenden Sie dieses Modul, wenn Sie möchten:

• Monatliche Ausgaben planen
• Kontrollieren, Budget nicht zu überschreiten
• Sparrate verfolgen
• Ausgabenanalyse nach Kategorie anzeigen
• Budgets zwischen Monaten vergleichen

3. Verwandte Bildschirme

• Budget erstellen (erstes Mal oder von vorherigem Monat kopieren)
• Budget-Übersicht anzeigen
• Budget-Verlauf nach Monat
• Kopiervorschlag von vorherigem Monat

4. Hauptverwendung

4.1 Budget erstes Mal erstellen (Fall A)

1. Gehen Sie zu Funktionen → Wählen Sie Budget
2. Wenn kein Budget existiert, öffnet App automatisch Budget erstellen Bildschirm
3. App berechnet und zeigt automatisch an:
   • Wiederkehrendes Einkommen: Gesamt aus allen aktiven wiederkehrenden Einkommen (nur lesen, zeigt detaillierte Aufschlüsselung)
   • Wiederkehrende Ausgaben: Gesamt aus allen aktiven wiederkehrenden Ausgaben (nur lesen, zeigt detaillierte Aufschlüsselung)
   • Gesamtbudget (vor Ersparnissen): Auto berechnet = Wiederkehrendes Einkommen - Wiederkehrende Ausgaben
4. Geben Sie Sparrate ein: % Ersparnisse (0-100%, erforderlich)
5. Zeigen Sie Ersparnisbetrag und Ausgabenbudget automatisch berechnet an
6. Tippen Sie auf Budget speichern

4.2 Budget von vorherigem Monat kopieren (Fall C)

1. Gehen Sie zu Funktionen → Wählen Sie Budget
2. Wenn aktueller Monat kein Budget hat, aber vorheriger Monat hat, zeigt App Budget kopieren Vorschlag Bildschirm
3. Wählen Sie eine der Optionen:
   • Gesamtes Budget des vorherigen Monats kopieren: App kopiert automatisch Sparrate, berechnet wiederkehrendes Einkommen/Ausgaben aus aktuellen Daten neu und erstellt Budget sofort
   • Kopieren & Anpassen: App navigiert zu Budget erstellen Bildschirm mit Sparrate vorausgefüllt vom vorherigen Monat, Sie können vor dem Speichern anpassen
   • Neues Budget erstellen: Budget erstellen Ablauf von Grund auf ausführen (Fall A)
4. Wenn “Kopieren & Anpassen” gewählt, Sparrate bei Bedarf anpassen
5. Tippen Sie auf Budget speichern

Hinweis: Beim Kopieren werden Wiederkehrendes Einkommen und Wiederkehrende Ausgaben aus aktuellen wiederkehrenden Daten neu berechnet (nicht vom vorherigen Monat kopiert), nur Sparrate wird kopiert.

4.3 Budget-Übersicht anzeigen (Fall B)

1. Gehen Sie zu Funktionen → Wählen Sie Budget
2. Wenn aktueller Monat Budget hat, öffnet App Übersicht Bildschirm
3. Informationen anzeigen:
   • Ausgabenbudget: Gesetztes Ausgabenlimit
   • Verwendet: Ausgegebener Betrag (einschließlich täglicher Ausgaben und Einkommens-/Ausgabenabweichungen)
   • Verbleibend: Verbleibender Betrag im Budget
   • Nutzungsrate: % verwendetes Budget (mit Warnfarben)
   • Einkommens- & Ausgabenabweichungen vom Plan: Abweichungen vom ursprünglichen Plan
   • Tägliche Ausgaben nach Kategorie: Detaillierte Ausgabenanalyse nach Kategorie

4.4 Budget des aktuellen Monats bearbeiten

1. Auf Budget-Übersicht Bildschirm, tippen Sie auf “Budget bearbeiten” Schaltfläche
2. App zeigt Bearbeitungsbildschirm mit:
   • Wiederkehrendes Einkommen und Wiederkehrende Ausgaben: Alte Werte behalten (nur lesen)
   • Sparrate: Vorausgefüllt aus aktuellem Budget (kann bearbeitet werden)
3. Sparrate bei Bedarf ändern
4. Zeigen Sie Ersparnisbetrag und Ausgabenbudget automatisch aktualisiert an
5. Tippen Sie auf “Budget speichern”

Hinweis: Beim Bearbeiten werden Wiederkehrendes Einkommen und Wiederkehrende Ausgaben nicht neu berechnet (alte Momentaufnahme behalten), nur Sparrate und Ausgabenbudget werden aktualisiert.

4.5 Budget-Verlauf anzeigen

1. Gehen Sie zu Funktionen → Wählen Sie Budget
2. Wählen Sie Verlauf aus dem Menü
3. Zeigen Sie Liste der Budgets für vergangene Monate an
4. Tippen Sie auf einen Monat, um Details anzuzeigen

4.6 Ausgabendetails nach Kategorie anzeigen

1. Gehen Sie zum Budget-Übersicht Bildschirm
2. Scrollen Sie nach unten zu Analyse nach Kategorie Abschnitt
3. Tippen Sie auf eine Kategorie
4. Zeigen Sie Liste der Ausgaben in dieser Kategorie an

5. Beispiele & UI-Illustrationen

5.1 BUDGET-01: Budget erstes Mal für aktuellen Monat erstellen

Ziel: Budget erstes Mal erstellen, damit App automatisch monatliche Ausgaben basierend auf Einkommen und wiederkehrenden Ausgaben berechnet und verfolgt.

Schritte:

1. Gehen Sie zum Funktionsbildschirm, wählen Sie “Budgetverwaltung”
2. App erkennt automatisch kein Budget und zeigt “Budget erstellen” Bildschirm
3. Zeigen Sie automatisch berechnete Informationen an: Wiederkehrendes Einkommen, Wiederkehrende Ausgaben, Gesamtbudget (vor Ersparnissen)
4. Geben Sie Sparrate ein: 20
5. Zeigen Sie Ersparnisbetrag und Ausgabenbudget automatisch berechnet an
6. Tippen Sie auf “Budget speichern” Schaltfläche

Ergebnis: Budget für aktuellen Monat gespeichert, navigiert automatisch zu “Budget-Übersicht” Bildschirm.

UI-Illustration:

[ Karte: Budget November 2025 erstellen ]
+------------------------------------------------+
||                                                |
|| Wiederkehrendes Einkommen                €1,080         |
||  • Mein Gehalt (Monatlich)         €1,080         |
||                                                |
|| Wiederkehrende Ausgaben              €824          |
||  • Strom (Monatlich)          €31        |
||  • Wasser (Monatlich)                €15        |
||  • Studiengebühren für BN (Monatlich)       €245       |
||  • Frühstück & Kaffee (Wöchentlich x 4) €32       |
||  • Wohnungsdarlehen (Monatlich)     €378      |
||                                                |
|| (Diese Daten werden automatisch abgerufen)        |
+------------------------------------------------+

[ Karte: Gesamtbudget (vor Ersparnissen) ]
 ------------------------------------------------
||   €1,080 (Wiederkehrendes Einkommen)                   |
|| - €824 (Wiederkehrende Ausgaben)                    |
||-----------------------------------------------|
|| = €256 EUR                                     |
 ------------------------------------------------

[ Karte: Sparrate ]
 ------------------------------------------------
|| Wie viel möchten Sie sparen?                 |
||                                                |
|| Sparrate (%)                               |
|| [  Eingabe (erforderlich): 20  ]                    |
||                                                |
|| → Entspricht: €51                              |
 ------------------------------------------------

[ Karte: Ausgabenbudget ]
 ------------------------------------------------
||    €256 (Gesamtbudget (vor Ersparnissen))       |
|| -  €51 (Ersparnisbetrag)                        |
||-----------------------------------------------|
|| = €204 EUR                                     |
||                                                |
|| (Enthält Essen, Transport, Kaffee, kleine Einkäufe...)
 ------------------------------------------------

[ Schaltfläche ]
 -------------------------------
||      Budget speichern              |
 -------------------------------

---

5.2 BUDGET-02: Budget-Übersicht des aktuellen Monats anzeigen

Ziel: Ausgabensituation im Vergleich zum gesetzten Budget anzeigen, einschließlich verwendeter Beträge, verbleibender Beträge und Analyse nach Kategorie.

Schritte:

1. Gehen Sie zum Funktionsbildschirm, wählen Sie “Budgetverwaltung”
2. App erkennt automatisch Budget existiert und zeigt “Budget-Übersicht” Bildschirm
3. Zeigen Sie Karte 1 - Monatliches Budget an: Ausgabenbudget, Verwendet, Verbleibend, Nutzungsrate
4. Zeigen Sie Karte 2 - Einkommens- & Ausgabenabweichungen vom Plan an
5. Zeigen Sie Karte 3 - Tägliche Ausgaben nach Kategorie an
6. (Optional) Klicken Sie auf “Ausgabenbudget ›”, um detaillierten Dialog mit Budgetberechnung anzuzeigen

Ergebnis: Zeigt vollständige Budgetinformationen des aktuellen Monats mit Fortschrittsring/-balken und angemessenen Farben an.

UI-Illustration:

[ Karte 1 – Budget November 2025 ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Budget November 2025                         │
│                                             │
│ Ausgabenbudget ›      €204                 │
│ Verwendet                  €32                   │
│  • Tägliche Ausgaben              €43          │   
│  • Einkommensabweichung      -€144              │
│  • Ausgabenabweichung       +€7               │
│ Verbleibend              €94                 │
│                                             │
│                    15.4%                    │
│   (Sie haben 15.4% des Ausgabenbudgets dieses Monats verwendet)
│   (Sie sind dabei, das Ausgabenbudget dieses Monats aufzubrauchen)
│                                             │
│                               [Verlauf anzeigen]│
└──────────────────────────────────────────────┘

[ Karte 2 – Einkommens- & Ausgabenabweichungen vom Plan ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Einkommens- & Ausgabenabweichungen vom Plan        │
│                                              │
│ Wiederkehrendes Einkommen                             │
│  • Mein Gehalt                 +€72           │
│    (€432 > €360)                             │
│                                              │
│ Wiederkehrende Ausgaben                           │
│  • Studiengebühren für BN              -€4          │
│    (€245 > €252)                             │
│                                              │
│ Gesamte Einkommensabweichung:        +€216          │
│ Gesamte Ausgabenabweichung:        -€7          │
└──────────────────────────────────────────────┘

[ Karte 3 – Tägliche Ausgaben nach Kategorie ]
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Tägliche Ausgaben nach Kategorie                   │
│ (Essen, Transport, Kaffee, kleine Einkäufe...)
│                                             │
│ Gesamte tägliche Ausgaben: €43                    │
│                                             │
│ Essen              €22    50% [█████---------]│
│ Transport     €11    25% [███-----------]│
│ Kaffee             €7     17% [██------------]│
│ Kleine Einkäufe     €4     8%  [█-------------]│
└──────────────────────────────────────────────┘

---

5.3 BUDGET-03: Budget des aktuellen Monats bearbeiten

Ziel: Sparrate anpassen, um Ausgabenbudget für aktuellen Monat zu ändern.

Schritte:

1. Auf “Budget-Übersicht” Bildschirm, tippen Sie auf “Budget bearbeiten” Schaltfläche
2. App zeigt Bearbeitungsbildschirm (ähnlich wie Budget erstellen Bildschirm)
3. Zeigen Sie aktuelle Informationen an: Wiederkehrendes Einkommen, Wiederkehrende Ausgaben (alte Werte behalten)
4. Ändern Sie Sparrate auf 25
5. Zeigen Sie Ersparnisbetrag und Ausgabenbudget automatisch aktualisiert an
6. Tippen Sie auf “Budget speichern” Schaltfläche

Ergebnis: Budget aktualisiert, kehrt zu “Budget-Übersicht” Bildschirm mit neuen Werten zurück.

UI-Illustration: Ähnlich wie BUDGET-01 (Budget erstellen Bildschirm), aber Wiederkehrendes Einkommen und Wiederkehrende Ausgaben Werte sind nur lesen und vom alten Budget behalten.

---

5.4 BUDGET-04: Budget von vorherigem Monat kopieren, wenn neuer Monat beginnt

Ziel: Budget des vorherigen Monats wiederverwenden, um Zeit beim Erstellen neues Budget zu sparen, mit Option zur Anpassung bei Bedarf.

Schritte:

1. Gehen Sie zum Funktionsbildschirm, wählen Sie “Budgetverwaltung”
2. App erkennt automatisch aktueller Monat hat kein Budget, aber vorheriger Monat hat, zeigt “Budget kopieren Vorschlag” Bildschirm
3. Wählen Sie “Kopieren & Anpassen”
4. App navigiert zu Budget erstellen Bildschirm mit Sparrate vorausgefüllt vom vorherigen Monat
5. (Optional) Sparrate bei Bedarf anpassen
6. Tippen Sie auf “Budget speichern” Schaltfläche

Ergebnis: Neues Budget für aktuellen Monat erstellt, navigiert automatisch zu “Budget-Übersicht” Bildschirm.

UI-Illustration:

[ BILDSCHIRM ]  Budget Dezember 2025
┌──────────────────────────────────────────────┐
│ Dezember 2025 hat kein Budget                 │
│                                              │
│ Wie möchten Sie das Budget des neuen Monats erstellen?│
├──────────────────────────────────────────────┤
│                                              │
│ 📝 Kopieren & Anpassen ›                          │
│    Hinweis: Budget November 2025 kopieren und anpassen│
│                                              │
├──────────────────────────────────────────────┤
│                                              │
│ ➕ Neues Budget erstellen ›                      │
│   Hinweis: Budget erstellen Ablauf erneut ausführen        │
│                                              │
└──────────────────────────────────────────────┘

Nach Auswahl von “Kopieren & Anpassen” wird der Budget erstellen Bildschirm ähnlich wie BUDGET-01 angezeigt, aber Sparrate ist vom vorherigen Monat vorausgefüllt.

6. Logik & Regeln

6.1 Fälle

• Fall A: Budget erstes Mal erstellen (kein Budget für irgendeinen Monat)
• Fall B: Aktueller Monat hat Budget → Übersicht anzeigen
• Fall C: Aktueller Monat hat keins, aber vorheriger Monat hat → Kopiervorschlag

6.2 Automatische Berechnung

• Wiederkehrendes Einkommen: Gesamt aus allen aktiven recurring_income
• Wiederkehrende Ausgaben: Gesamt aus allen aktiven recurring_expense
• Tägliche Ausgaben: Gesamt aus daily_expense im Monat
• Gesamtbudget: Wiederkehrendes Einkommen + Zusatzeinkommen
• Ersparnisse: Gesamtbudget × Sparrate

6.3 Integration mit anderen Modulen

• Beim Bestätigen wiederkehrendes Einkommen → Budget automatisch aktualisieren
• Beim Bestätigen wiederkehrende Ausgabe → Budget automatisch aktualisieren
• Tägliche Ausgaben werden automatisch in Budget berechnet

6.4 Budget überschritten Warnung

• App zeigt Warnung an, wenn Ausgaben Budget überschreiten
• Warnung wird auf Startbildschirm und in Benachrichtigungen angezeigt

6.5 Momentaufnahme

• Beim Erstellen des Budgets erstellt App Momentaufnahme von Einkommens-/Ausgabenelementen, um Zustand zu diesem Zeitpunkt zu speichern
• Momentaufnahme wird für Vergleich und Analyse verwendet

7. Wichtige Hinweise

• Ein Budget pro Monat: Sie müssen für jeden Monat Budget erstellen
• Budget bearbeiten: Sie können Budget des aktuellen Monats bearbeiten, indem Sie Sparrate ändern. Wiederkehrendes Einkommen und Wiederkehrende Ausgaben bleiben unverändert (Momentaufnahme), um Genauigkeit sicherzustellen
• Automatische Aktualisierung: Budget aktualisiert automatisch, wenn Sie Einkommen/Ausgaben bestätigen
• Von vorherigem Monat kopieren: Kopierfunktion hilft Ihnen, Zeit beim Erstellen des Budgets zu sparen